今日考點(diǎn)：從理財(cái)規(guī)劃需求角度分類客戶信息 

考點(diǎn)歸屬：第五章   第二節(jié)  了解客戶的主要內(nèi)容

考點(diǎn)內(nèi)容：

（1）基本信息

客戶的姓名、年齡、聯(lián)系方式、工作單位與職務(wù)、國(guó)籍、婚姻狀況、健康狀況，以及重要的家庭、社會(huì)關(guān)系信息（包括需要供養(yǎng)父母、子女信息）。【基礎(chǔ)和保證】

（2）財(cái)務(wù)信息

指客戶家庭的收支與資產(chǎn)負(fù)債狀況，以及相關(guān)的財(cái)務(wù)安排（包括儲(chǔ)蓄、投資、保險(xiǎn)賬戶情況等）。【理財(cái)師制定客戶個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù)】

（3）個(gè)人興趣及人生規(guī)劃目標(biāo)

職業(yè)和職業(yè)生涯發(fā)展，客戶性格特征、風(fēng)險(xiǎn)屬性、個(gè)人興趣愛(ài)好和志向，客戶的生活品質(zhì)及要求，受教育程度和投資經(jīng)驗(yàn)、人生觀、財(cái)富觀等。【對(duì)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案的制訂有直接的影響】

1、（??）是理財(cái)師制定客戶個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù)，決定了客戶的目標(biāo)、期望是否合理，以及實(shí)現(xiàn)客戶各項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)、人生規(guī)劃的可能性和需要采取的相關(guān)措施，具體來(lái)說(shuō)影響其理財(cái)方案和理財(cái)工具的選擇。

A. 財(cái)務(wù)信息

B. 個(gè)人儲(chǔ)蓄

C. 理財(cái)目標(biāo)

D. 股票投資

2、下列哪一項(xiàng)不屬于理財(cái)師需要了解的客戶的信息?（??）

A. 基本信息

B. 財(cái)務(wù)信息

C. 教育信息

D. 個(gè)人興趣及人生規(guī)劃目標(biāo)

3、下列（）屬于財(cái)務(wù)信息。

A. 資產(chǎn)負(fù)債情況

B. 客戶個(gè)人興趣

C. 客戶職業(yè)規(guī)劃

D. 客戶家庭收支

E. 客戶預(yù)期人生目標(biāo)