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2024年初級銀行從業《個人理財》模擬練習試題
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2024年銀行從業《初級個人理財》考點內容鞏固
今日考點：企業經營理念的發展
考點歸屬：第五章 第一節了解客戶需求的重要性
考點內容：理財不同于傳統銷售，作為專業人士，理財師必須了解客戶、建立長期良好的客戶關系，提供綜合有效的投資理財建議。全面深入了解客戶，精準把握其需求是理財師開展工作最關鍵的環節。
2024年銀行從業《初級個人理財》考點試題練習
1、理財師開展工作最關鍵的環節是（?）。
A. 制定合理的理財方案
B. 建立長期良好的客戶關系
C. 全面深入了解客戶，精準把握其需求
D. 實現客戶財務安全
參考答案：C
參考解析：全面深入了解客戶、精準把握其需求成為理財師開展工作最關鍵的環節。故本題選C。
2、以客戶為中心的經營、服務第一步，也是最關鍵的一步就是（）。
A. 研發優質產品
B. 做好市場細分
C. 了解客戶和客戶需求
D. 改善營業廳環境
參考答案：C
參考解析：了解客戶和客戶的需求是理財師服務的第一步。
3、市場競爭的加劇，要求金融企業經營理念從以產品為中心轉為以客戶為中心，(??)是基礎和關鍵。
A. 評估客戶財務狀況和家庭情況
B. 明確客戶理財目標
C. 為客戶提供合理的理財建議
D. 了解客戶
參考答案：D
參考解析：市場競爭的加劇，要求金融企業經營理念從以產品為中心轉為以客戶為中心，了解客戶是基礎和關鍵。故本題選D。
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