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2024年銀行從業《初級個人理財》考點內容鞏固
今日考點：發行市場和流通市場
考點歸屬：第三章 第二節 金融市場分類
考點內容：
2024年銀行從業《初級個人理財》考點試題練習
1、證券發行可以通過公募和私募兩種方式進行，其中，公募發行的特征是( )。
A. 發行公司只對特定的發行對象
B. 事先確定特定的發行對象，向社會公開
C. 事先不確定特定的發行對象，向社會廣大投資者公開
D. 雖然事先不確定特定的發行對象，但是不向社會廣大投資者公開
發行市場上，證券發行可以通過公募和私募兩種方式進行。
公募又稱公開發行，是指事先不確定特定的發行對象，而是向社會廣大投資者公開推銷證券。
私募又稱非公開發行，是指發行公司只對特定的發行對象推銷證券。
2、下列關于發行市場和流通市場的描述，錯誤的是()。
A. 金融資產首次出售給公眾所形成的交易市場是發行市場，又稱一級市場、初級金融市場或原始金融市場。
B. 在發行市場上，將證券銷售給最初購買者的過程并不是公開進行的。
C. 流通市場與發行市場關系密切，既相互依存，又相互制約。
D. 在流通市場上，證券發行可以通過公募和私募兩種方式進行。
3、下列有關發行市場的描述中，錯誤的是(??)。
A. 在發行市場上，將證券銷售給最初購買者的過程是公開進行的
B. 在發行市場上，證券發行可以通過公募和私募兩種方式進行
C. 私募又稱非公開發行，是指發行公司只對特定的發行對象推銷證券
D. 投資銀行是一級市場上協助證券首次售出的重要金融機構
A項錯誤，在發行市場上，將證券銷售給最初購買者的過程并不是公開進行的。
B、C項正確，在發行市場上，證券發行可以通過公募和私募兩種方式進行。公募又稱公開發行，是指事先不確定特定的發行對象，而是向社會廣大投資者公開推銷證券。私募又稱非公開發行，是指發行公司只對特定的發行對象推銷證券。
D項正確，投資銀行是一級市場上協助證券首次售出的重要金融機構，它通過承銷證券，確保證券能夠按照某一價格銷售出去，之后再向公眾推銷這些證券。
故本題選A。
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