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2024年初級銀行從業《法律法規》章節專項訓練
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2024年銀行從業《初級法律法規》章節內容
今日章節：第三部分第二章 公司治理、內部控制與合規管理
章節內容：
第一節 公司治理
第二節 內部控制
第三節 合規管理
第四節 內部審計(中級考點，初級不考)
2024年銀行從業《初級法律法規》章節專項練習
1、下列不屬于商業銀行公司治理制衡機制的是（）。
A. 履職要求
B. 職責邊界
C. 激勵約束
D. 組織架構
參考解析：商業銀行公司治理是指股東大會、董事會、監事會、高級管理層、股東及其他利益相關者之間的相互關系，包括組織架構、職責邊界、履職要求等治理制衡機制，以及決策、執行、監督、激勵約束等治理運行機制。
2、董事會對（）負責，對商業銀行經營和管理承擔最終責任。
A. 監事會
B. 職工代表大會
C. 股東大會
D. 行長
參考解析：董事會對股東大會負責，對商業銀行經營和管理承擔最終責任。
3、下列不屬于合規管理重點工作的是（??）。
A. 建設強有力的合規文化
B. 完善信息披露制度
C. 建立有效的合規風險管理體系
D. 建立有利于合規風險管理的基本制度
參考解析：
為提高合規風險管理的有效性，實行安全穩健運行，合規管理需要重點做好以下工作：
①建設強有力的合規文化；（A）
②建立有效的合規風險管理體系；（C）
③建立有利于合規風險管理的基本制度。 （D）
4、下列不屬于合規風險所造成的直接后果是（??）。
A. 重大財務損失
B. 聲譽損失
C. 監管處罰
D. 盈利能力減弱
參考解析：
選項ABC：合規風險定義為商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。 選項D屬于干擾項，不屬于直接后果。
5、商業銀行合規的“規”是指適用于銀行業經營活動的（）。
A. 自律性組織的行業準則
B. 監管部門規章
C. 法律、行政法規
D. 監管部門規范性文件
E. 行為守則和職業操守
參考解析：合規是指使商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致。這里所稱法律、規則和準則，是指適用于銀行業經營活動的法律、行政法規（C）、部門規章及其他規范性文件（BD）、經營規則、自律性組織的行業準則（A）、行為守則和職業操守（E）。
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