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2024年初級銀行從業《法律法規》章節專項訓練
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2024年銀行從業《初級法律法規》章節內容
今日章節：第二部分第七章 理財與同業業務
章節內容：
第一節 理財業務概述與管理
第二節 同業業務
2024年銀行從業《初級法律法規》章節專項練習
1、商業銀行理財產品投資于非標準化債權類資產的，應當符合的要求不包括（??）。
A. 確保理財產品投資與審批流程相分離
B. 商業銀行全部理財產品投資于單一機構及其關聯企業的非標準化債權類資產余額，不得超過理財產品發行銀行資本凈額的10％
C. 商業銀行全部理財產品投資于非標準化債權類資產的余額在任何時點均不得超過理財產品凈資產的35％，也不得超過商業銀行上一年度審計報告披露總資產的4％
D. 準確界定相關法律關系，明確約定各參與主體的責任和義務
參考解析：商業銀行理財產品投資于非標準化債權類資產的，應當符合以下要求：
(1)確保理財產品投資與審批流程相分離，比照自營貸款管理要求實施投前盡職調查、風險審查和投后風險管理，并納入全行統一的信用風險管理體系；（選項A）
(2)商業銀行全部理財產品投資于單一機構及其關聯企業的非標準化債權類資產余額，不得超過理財產品發行銀行資本凈額的10％；（選項B）
(3)商業銀行全部理財產品投資于非標準化債權類資產的余額在任何時點均不得超過理財產品凈資產的35％，也不得超過商業銀行上一年度審計報告披露總資產的4％。（選項C）
選項D錯誤：準確界定相關法律關系，明確約定各參與主體的責任和義務是商業銀行理財產品投資資產管理產品的要求。
2、銷售人員從事理財產品銷售活動，應當遵循的原則不包括（ ）。
A. 勤勉盡職原則
B. 誠實守信原則
C. 專業勝任原則
D. 公平公正原則
參考解析：
銷售人員從事理財產品銷售活動，應當遵循以下原則：
(1)勤勉盡職原則。（選項A）
(2)誠實守信原則。（選項B）
(3)公平對待投資者原則。
(4)專業勝任原則。（選項C）
選項D屬于干擾項。
3、商業銀行開展的下列業務中，不屬于同業融資業務的是（ ）。
A. 同業存款
B. 買入返售(賣出回購)
C. 同業拆借
D. 特定目的載體投資
參考解析：
選項ABC：同業融資業務包括：同業拆借、同業存款、同業借款、同業代付、買入返售(賣出回購)等。
選項D：屬于投資業務。
4、商業銀行全部理財產品投資于單一機構及其關聯企業的非標準化債權類資產余額，不得超過理財產品發行銀行資本凈額的（）。
A. 5％
B. 10％
C. 15％
D. 20％
參考解析：選項B：商業銀行全部理財產品投資于單一機構及其關聯企業的非標準化債權類資產余額，不得超過理財產品發行銀行資本凈額的10％；
商業銀行全部理財產品投資于非標準化債權類資產的余額在任何時點均不得超過理財產品凈資產的35％，也不得超過商業銀行上一年度審計報告披露總資產的4％。
選項ACD屬于干擾項。
5、同業代付原則上僅適用于銀行業金融機構辦理跨境貿易結算。（）
A. 正確
B. 錯誤
參考解析：同業代付原則上僅適用于銀行業金融機構辦理跨境貿易結算。
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