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2024年銀行從業《初級法律法規》考點內容鞏固
今日考點：股票市場
考點歸屬：第一部分 第三章 第二節 貨幣市場和資本市場
考點內容：
股票市場是專門對股票進行公開交易的市場，包括股票的發行和轉讓。
1.股票的本質
股票是股份有限公司發行的、用以證明投資者的股東身份和權益，并據以獲得股息和紅利的憑證。
就其性質來看：股票是股份公司資本的構成部分，代表著股東對公司的所有權，是代表一定經濟利益分配權利的資本證券。
股票的持有者即為發行股票的公司的股東，可以憑借股票來證明自己的股東身份，有權參加股份公司的股東大會、對股份公司的經營發表意見、參與公司的決策； 股票持有者還可以憑借股票參加股份發行企業的利潤分配，分享公司的利益，但也要分擔公司的責任和經營風險。
2.股票的分類
分類標準 | 類別 |
股東權利 | 普通股和優先股 普通股的權利：經營決策的參與權；公司盈余的分配權；剩余財產索取權；優先認股權。 優先股的權利：優先按約定方式領取利息；優先清償權；限制參與經營決策；優先股股息固定。 |
是否記載股東姓名 | 記名股票：在股票和股份公司股東名冊上記載股東姓名的股票。 無記名股票：指在股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東姓名的股票。 |
是否在股票面額上標明金額 | 有面額股票：在股票票面上記載一定金額的股票。記載的賬面金額叫票面價值。 無面額股票：指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占有比例的股票。無面額股票沒有票面價值，但有賬面價值。 |
是否有實物載體 | 實體股票：指股份公司向股東發行紙質的票據，作為其持有股份的表現形式。 記賬股票：指不發行股票實體，只做股東名冊登記的股票。 |
上市地點 | A股：以人民幣標明面值、以人民幣認購和進行交易、供國內投資者買賣的股票。 B股：以人民幣標明面值、以外幣認購和進行交易、專供外國和我國香港、澳門、臺灣地區的投資者買賣的股票。 H股：中國境內注冊的公司發行、直接在中國香港上市的股票。 N股：中國境內注冊的公司發行、直接在美國紐約上市的股票。 |
投資主體性質 | 國家股：有權代表國家投資的部門或機構，以國有資產向公司投資形成的股份，包括公司現有國有資產折算成的股份。 法人股：企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體，以其依法可支配的資產投入公司形成的股份。 社會公眾股：指社會公眾（個人和機構）依法以其擁有的財產向可上市流通股權部分投資所形成的股份。 |
3.我國多層次股票市場的發展
我國股票市場發展開始于20世紀80年代。
1984年，黨的十二屆三中全會通過《中共中央關于經濟體制改革的決定》，一些大型國企紛紛進行股份制試點，股票在一級市場上開始出現。
1990年11月上海證券交易所成立，1990年12月深圳證券交易所成立。
1992年中國證監會成立，資本市場走上規范化發展道路。
2004年國務院發布《關于推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》后，我國資本市場進行了股權分置改革等一系列重大改革。
2004年深圳證券交易所設立中小板。
2009年推出創業板。
2012年設立全國中小企業股份轉讓系統和推進券商柜臺交易市場試點，各地紛紛建立區域性股權交易。
與此同時，證券市場對外開放步伐逐步加快，1991年，推出了人民幣特種股票（B股），1993年6月境內企業逐漸開始在香港、紐約、倫敦和新加坡等海外市場上市。2002年允許合格境外機構投資者進入我國證券市場，2006年允許經批準合格境內投資者投資境外證券市場。此后，國內大型企業境外上市融資額逐年上升，并允許合格條件的外商投資股份公司申請在中國境內上市，同時也允許外國投資者對A股進行一定限度的戰略性投資和并購。我國多層次股票市場體系已初步形成。
我國多層次股票市場分為場內市場和場外市場，場內市場主要包括滬深主板市場、中小企業板市場和創業板市場，場外市場包括全國中小企業股份轉讓系統、區域股權交易市場以及已試點的券商柜臺交易市場。
2024年銀行從業《初級法律法規》考點試題練習
1、以人民幣標明面值、以人民幣認購和進行交易、供國內投資者買賣的股票是( )。
A. B股
B. A股
C. H股
D. N股
2、下列關于我國資本市場B股的表述中，正確的是（??）。
A. 以人民幣認購和交易
B. 屬于在海外上市的股票
C. 以外幣標明面額
D. 以外幣認購和交易
參考解析：B股又稱為人民幣特種股票，是指以人民幣標明面值（C錯誤）、以外幣認購和進行交易（D正確，A錯誤）、專供外國和我國香港、澳門、臺灣地區（B錯誤）的投資者買賣的股票。綜上，本題應選D選項。
3、（??）股票是股票中最普遍的一種形式，是股份公司最重要的股份，其持有人享有股東的基本權利和義務。
A. 法人股
B. 優先股
C. 流通股
D. 普通股
參考解析：選項D：普通股股票是股票中最普遍的一種形式，是股份公司最重要的股份，其持有人享有股東的基本權利和義務。
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