2024年銀行從業資格考試教材《銀行管理》（初中級）已出版更新！本教材是初級和中級銀行考試共用教材！快來看看本教材目錄主要包含有哪些內容？

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教材目錄如下： 

第1章 宏觀經濟金融環境

1.1 宏觀經濟

1.1.1 我國經濟政策環境

1.1.2 新時代金融工作的總體要求

1.2 財政政策和財貨幣策

1.2.1 財政政策

1.2.2 貨幣政策

1.3 監管政策

1.3.1 服務實體經濟

1.3.2防范和化解風險是金融工作的永恒主題

1.3.3 擴大對外開放

1.4 金融體系

1.4.1 金融市場

1.4.2 金融機構體系與金融工具

1.4.3 金融基礎設施

第2章 監管概述

2.1 金融監管沿革

2.1.1 金融監管理論基礎

2.1.2 西方金融監管的歷史沿革

2.1.3 中國金融監管的歷史沿革

2.2 監管理念

2.2.1 監管目標、理念與標準

2.2.2 監管新舉措

2.3 監管指標

2.3.1 監管類指標

2.3.2 監測類指標

2.4 銀行業法律體系

2.4.1《銀行業監督管理法》

2.4.2《中國人民銀行法》

2.4.3《商業銀行法》

2.4.4 其他相關立法

2.5 行業自律組織

2.5.1 中國銀行業協會

2.5.2 中國信托業協會

2.5.3 中國財務公司協會

第3章 市場準入、非現場監管和現場檢查

3.1 市場準入

3.1.1 市場準入國際監管規則

3.1.2 我國銀行業市場準入法規體系

3.1.3 行政許可實施程序

3.1.4 機構準入

3.1.5 業務準入

3.1.6 董事(理事)和高級管理人員任職資格管理

3.2 非現場監管

3.2.1 非現場監管概述

3.2.2非現場監管流程

3.2.3系統性區域性風險的非現場監管

3.2.4 并表管理與監管

3.3 現場檢查

3.31現場檢查概述

3.3.2 現場檢查的原則

3.3.3 現場檢查的實施流程

第4章 監管措施、行政處罰與行政救濟

4.1 監管強制措施

4.1.1 我國監管強制措施的類型

4.1.2 實施監管強制措施的前提條件

4.1.3 實施監管強制措施的程序

4.2 行政處罰

4.2.1 行政處罰的原則

4.2.2 行政處罰的種類

4.2.3 行政處罰的程序及實施

4.3 行政救濟

4.3.1 行政復議

4.3.2 行政訴訟

4.4 金融犯罪

4.4.1 金融犯罪概述

4.4.2 常見的金融犯罪行為

4.4.3 金融犯罪的典型案例

第5章 負債業務

5.1 負債業務概述

5.1.1 負債業務的基本特征及管理原則

5.1.2 負債業務的主要風險

5.2 存款業務

5.2.1 存款的管理

5.2.2 儲蓄存款

5.2.3 單位存款

5.2.4 大額存單

5.2.5 保證金存款

5.2.6 外幣存款業務

5.3 其他負債業務

5.3.1 同業存放

5.3.2 同業拆入

5.3.3 債券融資

5.3.4 向中央銀行借款

第6章 資產業務

6.1 資產業務概述

6.1.1 基本概念

6.1.2 貸款業務概述

6.1.3 投資業務概述

6.2 貸款業務

6.2.1 流動資金貸款

6.2.2 固定資產貸款

6.2.3 項目融資

6.2.4 銀團貸款

6.2.5 并購貸款

6.2.6 貿易融資

6.2.7 個人貸款

6.3 債券投資業務

6.3.1 基本概念

6.3.2 債券投資目標

6.3.3 債券投資對象

6.3.4 債券投資收益

6.3.5 債券投資的主要風險

6.3.6 債券投資的風險管理

6.3.7 債券投資的監管要求

第7章 其他業務

7.1 其他業務概述

7.2 支付結算業務

7.2.1 基本概念

7.2.2 主要風險點

7.2.3 監管要求

7.3 信用卡業務

7.3.1 定義和分類

7.3.2 業務準入

7.3.3 業務管理

7.3.4 主要風險點

7.3.5 監管要求

7.4 擔保類業務

7.4.1 基本概念

7.4.2 主要風險點

7.4.3 監管要求

7.5 貸款承諾業務

7.5.1 基本概念

7.5.2 主要風險點

7.5.3 監管要求

7.6 理財業務

7.6.1 基本概念

7.6.2 主要風險點

7.6.3 監管要求

7.7 同業業務

7.7.1 基本概念

7.7.2 主要風險點

7.7.3 監管要求

7.8 委托貸款

7.8.1 基本概念

7.8.2 主要風險點

7.8.3 監管要求

7.9 衍生品交易業務

7.9.1 基本概念

7.9.2 主要風險點

7.9.3 監管要求

7.10 外匯業務

7.10.1 基本概念

7.10.2 主要風險點

7.10.3 監管要求

7.11 代理業務

第8章 公司治理

8.1 商業銀行公司治理概述

8.1.1 商業銀行公司治理概念

8.1.2 國內外商業銀行公司治理的發展

8.1.3 商業銀行公司治理原則和目標

8.2 商業銀行公司治理組織架構

8.2.1 股東和股東大會

8.2.2 董事會

8.2.3 監事會

8.3 董事、監事、高級管理人員

8.3.1 董事

8.3.2 監事

8.3.3 高級管理人員

8.3.4 激勵約束機制

8.4 股權管理

8.4.1 股權管理的意義

8.4.2 股權管理的國際監管要求

8.4.3 我國關于商業銀行股權管理的法規體系

8.4.4 股權管理的主要內容

8.4.5 非金融企業投資金融機構的特別規定

8.5 關聯交易

8.5.1 關聯方認定

8.5.2 關聯交易認定

8.5.3 關聯交易管理

8.6 信息披露

8.6.1 基本要求

8.6.2 披露內容

8.6.3 股權信息披露要求

第9章 全面風險管理中

9.1 全面風險管理的框架

9.1.1 風險的定義和分類

9.1.2 全面風險管理概述

9.1.3 全面風險管理的要素和原則

9.1.4 全面風險管理組織架構

9.1.5 風險管理策略、風險偏好和風險限額

9.1.6 風險管理政策和程序

9.2 信用風險管理

9.2.1 信用風險控制

9.2.2 信用風險計量

9.2.3 金融資產風險分類管理與不良資產管理

9.3 操作風險管理

9.3.1 操作風險管理概述

9.3.2 主要的操作風險

9.4 其他風險

9.4.1 市場風險

9.4.2 流動性風險

9.4.3 國別風險

9.4.4 聲譽風險

9.4.5 法律風險

9.4.6 戰略風險

9.5 突發事件應急管理

9.5.1 突發事件應急管理的含義

9.5.2 突發事件分類與分級

9.5.3 突發事件應急管理的主要工作內容

9.5.4 突發事件應急管理監管要求

第10章 內部控制、合規管理和審計

10.1 內部控制

10.1.1 商業銀行內部控制的演進

10.1.2 內部控制的定義、目標和基本原則

10.1.3 內部控制的基本要素

10.1.4 內部控制的職責、措施和保障

10.1.5 內部控制評價

10.1.6 內部控制監督

10.2 合規管理

10.2.1 合規管理概述

10.2.2 合規管理的流程

10.2.3 合規管理的基本機制

10.2.4 合規文化建設

10.3 反洗錢

10.3.1 反洗錢概述

10.3.2 反洗錢的國際監管趨勢

10.3.3 反洗錢的監管框架

10.3.4 反洗錢義務的主要內容

10.4 商業銀行內外部審計

10.4.1 內部審計

10.4.2 外部審計

10.5 銀行從業人員管理

10.5.1 銀行從業人員概念

10.5.2 銀行從業人員行為管理的治理架構和制度建設

10.5.3 銀行從業人員行為管理的監管

10.5.4 銀行從業人員行為規范

第11章 資本管理

11.1 資本管理概述

11.1.1 資本的定義與分類

11.1.2 不同資本之間的關系

11.1.3 經濟資本管理

11.2 資本監管規則的演變

11.2.1 《巴塞爾協議》

11.2.2 《巴塞爾協議》在中國的實施

11.3 我國銀行業的資本監管

11.3.1 資本監管框架

11.3.2 監管資本的構成與補充

11.3.3 風險加權資產的計量

11.3.4 內部資本評估程序

11.3.5 監督檢查

11.3.6 信息披露

第12章 資產負債管理

12.1 國內外資產負債管理概述

12.1.1 資產負債管理定義與內涵

12.1.2 國內外資產負債管理的演變進程

12.1.3 資產負債管理的目標與原則

12.1.4 商業銀行資產負債管理工具

12.2 資產負債管具體內容

12.2.1 資產負債管理計劃的構成與編制

12.2.2 信貸計劃管理

12.2.3 資產負債組合結構優化

12.2.4 資產負債監測分析

12.3 內外部定價管理

12.3.1 外部利率定價管理

12.3.2 內部資金轉移定價管理

12.4 利率風險管理

12.4.1 國內銀行利率風險管理情況

12.4.2 我國的利率風險監管制度要求

第13章 流動性風險管理

13.1 商業銀行流動性風險管理概述

13.1.1 流動性風險

13.1.2 加強流動性風險管理的必要性

13.2 國際金融危機后國際流動性風險監管改革

13.2.1 國際公認的流動性風險監管定性標準

13.2.2 全球統一的流動性風險監管定量標準

13.2.3 信息披露要求

13.3 我國的流動性風險監管要求

13.3.1 我國商業銀行流動性風險管理實踐

13.3.2 我國的流動性風險監管規制沿革

13.3.3 流動性風險管理要求

13.3.4 流動性風險監管指標和監測工具

第14章 經營績效管理

14.1 市場營銷

14.1.1 市場定位

14.1.2 客戶管理

14.1.3 產品的開發管理與市場營銷

14.1.4 監管要求

14.2 績效管理

14.2.1 績效管理概述

14.2.2 績效考評指標體系與結果應用

14.2.3 對績效考評的監管要求

14.3 薪酬理

14.3.1 薪酬管理概述

14.3.2 對穩健薪酬的監管要求

14.4 財務管理

14.4.1 財務管理的內涵

14.4.2 財務會計制度

14.5 盈利管理

14.5.1 商業銀行盈利管理概況

14.5.2 對盈利管理的監管要求

14.5.3 相關計算方法和數據分析

第15章 信息科技管理

15.1 信息科技管理基本情況

15.1.1 銀行業信息科技發展

15.1.2 銀行信息科技管理

15.1.3 信息科技風險特點

15.2 信息科技風險與監管

15.2.1 信息科技監管目標

15.2.2 監管原則

15.2.3 監管方式

15.2.4 監管要求

第16章 開發性金融機構與政策性銀行業務與監管

16.1 概述

16.1.1 政策性銀行改革

16.1.2 開發性金融機構和政策性銀行職能定位

16.2 開發性金融機構和政策性銀行經營與管理

16.2.1 業務范圍

16.2.2 公司治理

16.2.3 風險管理

16.2.4 內部控制

16.2.5 資本管理

16.2.6 激勵約束

16.3 開發性金融機構和政策性銀行監管

16.3.1 市場準入

16.3.2 監管政策

第17章 金融資產管理公司業務與監管

17.1 概述

17.1.1 行業發展情況概述

17.1.2 功能定位

17.2 金融資產管理公司經營與管理

17.2.1 不良資產業務

17.2.2 投資業務

17.2.3 中間業務

17.3 金融資產管理公司監管

17.3.1 業務監管

17.3.2 資本監管

17.3.3 風險監管

17.3.4 并表監管 (集團監管)

17.4 金融資產投資公司業務與監管

17.4.1 業務范圍

17.4.2 經營規則

第18章 信托公司業務與監管

18.1 概述

18.1.1 信托基礎

18.1.2 信托行業概況

18.2 信托公司經營與管理

18.2.1 信托業務

18.2.2 固有業務

18.2.3 內部控制與風險管理

18.3 信托監管

18.3.1 市場準入與監管評級

18.3.2 風險監管

18.3.3 業務監管

18.3.4 信托業保障基金與信托產品登記機制

第19章 企業集團財務公司業務與監管

19.1 概述

19.1.1 企業集團財務公司行業概況

19.1.2 企業集團財務公司功能定位

19.2 企業集團財務公司經營與管理

19.2.1 資產類業務

19.2.2 負債類業務

19.2.3 中間業務

19.2.4 內部控制與風險管理

19.3 企業集團財務公司監管

19.3.1 市場準入

19.3.2 監管指標

第20章 金融租賃公司業務與監管

20.1 概述

20.11 金融租賃行業概述

20.1.2 金融租賃行業的功能定位

20.2 金融租賃公司經營與管理

20.2.1 融資租賃業務

20.2.2 負債業務

20.2.3 業務與創新

20.2.4 內部控制與風險管理

20.3 金融租賃公司監管

20.3.1 市場準入

20.3.2 主要監管政策

第21章 汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司業務與監管

21.1 概述

21.1.1 三類非銀機構概況

21.1.2 三類非銀行金融機構功能定位

21.2 三類非銀行金融機構經營與管理

21.2.1 主營業務

21.2.2 業務創新

21.3 三類非銀行金融機構監管

21.3.1 市場準入

21.3.2 監管政策

第22章 金融創新管理

22.1 金融創新概述

22.1.1 金融創新的定義

22.1.2 金融創新的原則

22.1.3 金融創新的趨勢

22.2 金融創新實踐

22.2.1 組織架構創新

22.2.2 業務模式和產品創新

22.2.3 金融互聯網創新

22.3 金融創新管理與監管

22.3.1 金融創新管理

22.3.2 金融創新監管

第23章 銀行業消費者權益保護

23.1 我國銀行業消費者權益保護概述

23.1.1 銀行業消費者權益保護的發展與挑戰

23.1.2 銀行業消費者的主要權利和銀行對消費者的主要義務

23.1.3 銀行業消費者權益保護的實施

23.2 主要銀行業務的消費者權益保護

23.2.1 儲蓄消費者權益保護

23.2.2 支付結算消費者權益保護

23.2.3 銀行卡消費者權益保護

23.2.4 個人貸款消費者權益保護

23.2.5 代收代付業務消費者權益保護

23.2.6 電子銀行消費者權益保護

23.3 消費者投訴處理

23.3.1 投訴途徑

23.3.2 投訴分類

23.3.3 投訴處理基本要求

23.3.4 一般性投訴處理

23.3.5 重大投訴處理

23.4 銀行業金融機構社會責任概述

23.4.1 銀行業監督管理機構指導銀行業履行社會責任

23.4.2 綠色金融

23.4.3 普惠金融

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