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教材目錄如下：

第一章　家庭收支和債務管理

第一節　家庭收支和債務管理信息的分類

一、家庭收入的分類

二、家庭支出的分類

三、家庭結余的分類

四、家庭資產和負債的分類

第二節　家庭收入支出表和資產負債表的制作

一、家庭收入支出表的制作

二、家庭資產負債表的制作

第三節　家庭收支和債務管理狀況分析

一、家庭收支狀況的分析

二、家庭債務管理狀況的分析 

第四節　家庭收支和債務管理的綜合運用

一、家庭收支管理的綜合運用

二、家庭債務管理的綜合運用

第二章　財富保障與規劃

第一節　財富保障概述

一、財富保障的意義

二、風險的基本概念

三、風險管理的基本概念

第二節　保險的基本概念與原理

一、保險的定義

二、保險的相關要素

三、商業保險的種類 

四、保險的基本原則

五、保險合同及特征

六、保險的基本原理

七、保險規劃的意義

第三節　保險的主要品種

一、人壽保險 

二、年金保險 

三、人身意外傷害保險

四、健康保險

五、財產保險 

六、團體保險

第四節　財富保障規劃與保險產品選擇

一、財富保障規劃的功能和目的 

二、家庭壽險保障規劃

三、家庭財險保障規劃

四、配置保險產品需要注意的其他事項 

第三章　教育投資規劃

第一節　教育投資規劃概述

一、教育規劃的重要性

二、教育支出的特點

第二節　教育投資規劃的工具

一、短期教育投資規劃工具

二、長期教育投資規劃工具

第三節　教育投資規劃流程及出國留學投資規劃

一、教育投資規劃的流程 

二、教育投資規劃具體步驟分析

三、教育投資規劃的原則

四、出國留學投資規劃

第四章　退休養老規劃 

第一節　退休養老規劃的必要性

一、社會老齡化趨勢

二、醫療和健康費用持續增加

三、通貨膨脹影響

四、生活品質提高和額外支出增加

五、養老保障制度尚不完善

第二節　影響退休養老規劃的因素

一、退休年齡

二、壽命長短

三、性別差異

四、通貨膨脹率

五、預期生活方式

六、現有資產狀況

七、預期投資回報率

第三節　退休養老規劃的流程和原則 

一、退休養老規劃的流程

二、退休養老規劃步驟分析 

三、退休養老規劃原則

第四節　薪酬與員工福利

一、薪酬構成與福利

二、基本養老保險的資金籌集與發放

三、企業年金的資金籌集與發放

四、其他社會福利與單位福利

第五節　個人養老金制度

一、個人養老金基本規定

二、個人養老金相關金融產品及投資規劃

第五章　投資規劃

第一節　投資規劃概述

一、投資規劃相關定義

二、投資的目的

第二節　現代投資組合理論與資產配置

一、有效性市場理論

二、投資組合理論

三、資本資產定價模型

四、套利定價理論

五、行為金融學

六、資產配置

第三節　投資工具分析方法與投資組合績效分析

一、基本面分析

二、技術面分析

三、債券分析

四、心理分析

五、投資組合業績的評價

第四節　資產配置應用

一、資產配置的具體應用

二、投資規劃的案例分析

第六章　稅務規劃

第一節　稅務體系概述

一、稅收的定義及特征

二、稅收制度

三、中國稅制體系

第二節　稅務規劃基本方法

一、稅務規劃的定義

二、稅務規劃的分類

三、稅務規劃的主要方法和注意事項

第三節　個人所得稅稅務規劃

一、個人所得稅概述

二、個人所得稅稅務規劃

第四節　房屋交易稅務規劃

一、房產交易相關稅種

二、房產交易稅務規劃案例分析

第五節　汽車納稅介紹

一、汽車交易相關稅種 

二、汽車交易納稅案例

第六節　資產管理產品納稅簡介

一、需要繳納增值稅的機構和產品

二、資管產品繳納增值稅的案例 

三、資管產品繳納增值稅對于個人理財的影響

　附錄：《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》的解讀

第七章　財富傳承規劃

第一節　財富傳承規劃概述

一、財富傳承規劃的基本概念 

二、財富傳承規劃的需求及現狀

三、財富傳承規劃功能

四、財富傳承規劃工具比較與原則

第二節　財富傳承之遺產繼承

一、一般規定

二、法定繼承 

三、遺囑繼承 

四、繼承公證 

五、遺產的處理

第三節　財富傳承之家族信托

一、家族信托概述

二、國外家族信托介紹

三、國內家族信托的發展現狀

第四節　財富傳承———保險及保險金信托

一、人壽保險 

二、保險金信托

第八章　中小企業主理財規劃

第一節　中小企業的界定和特征

一、中小企業的界定

二、中小企業的特征

第二節　中小企業主人群分析

一、中小企業主的人群分類

二、中小企業主人群分類特征

三、中小企業主的理財偏好

第三節　中小企業公司理財規劃

一、中小企業理財的特點和需求

二、中小企業融資需求

三、企業財務管理需求

第四節　中小企業主的個人理財規劃

一、小企業主家庭理財規劃案例

二、案例分析以及規劃建議

第九章　理財規劃與客戶關系管理

第一節　客戶關系管理概論

一、客戶關系管理理念產生的社會原因

二、客戶關系管理在中國的實踐

三、銀行客戶關系管理的基本內容

四、銀行客戶關系管理系統 

第二節　客戶關系管理定義與方法

一、客戶關系管理的定義

二、客戶關系管理與理財師工作實踐

三、客戶滿意度的重要性

第三節　有效客戶關系管理的策略與措施

一、市場細分與客戶定位

二、提供有價值的優異客戶服務 

三、加強客戶關系或感情維系 

四、提高客戶替換壁壘

五、做好客戶投訴處理工作

第十章　綜合理財規劃服務

第一節　綜合理財規劃概述

一、理財規劃服務的分類

二、綜合理財規劃服務的特征

三、綜合理財規劃的主要內容

第二節　家庭財務狀況分析

一、明確服務對象和需求 

二、家庭財務信息的收集與整理

第三節　明確理財目標

一、全生涯模擬仿真分析 

二、調整和明確目標

第四節　綜合理財規劃方案

一、對當前財務問題的建議

二、實現其他理財目標的方案、措施

三、家庭財富保障規劃及建議

四、資產配置和產品建議

第五節　理財規劃方案的執行和跟蹤服務

第十一章　理財規劃書制作的標準和流程

第一節　理財規劃書的特點和制作標準

一、理財規劃書的可讀性

二、理財規劃書的實用性

三、理財規劃書的邏輯性

四、理財規劃書內容的一致性

五、理財規劃書的專業性

六、理財規劃書的主要結構

第二節　理財規劃書的“開場白”

一、理財規劃書的裝訂

二、來自理財師的一封信

三、理財規劃書的封面

四、理財規劃書摘要

五、目錄 

第三節　理財規劃書的主要內容

一、客戶家庭基本信息

二、家庭財務現狀分析和診斷

三、理財目標的評估和分析

四、調整和明確客戶的理財目標

五、綜合理財規劃建議

第四節　理財規劃書的其他內容

一、方案具體執行細節的時間表

二、法律聲明文件

三、相關信息披露

四、方案執行確認書

五、持續理財規劃服務協議

六、附錄

附錄　全生涯理財規劃案例

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